Depuis 2018, nous aidons les particuliers et entrepreneurs à reprendre le contrôle de leurs finances. Notre approche se base sur une conviction simple : chaque projet mérite un plan budgétaire adapté, réaliste et évolutif.
Basés à Marseille, nous travaillons avec des clients dans toute la région qui cherchent à structurer leurs dépenses, construire une épargne solide ou préparer des investissements futurs sans sacrifier leur qualité de vie actuelle.
On rencontre souvent des personnes qui gagnent correctement leur vie mais se sentent dépassées par leurs finances. Les dépenses imprévues s'accumulent, l'épargne stagne, et les objectifs restent flous.
Ce qu'on fait concrètement ? On analyse votre situation actuelle sans jugement. On identifie les fuites budgétaires. On construit ensemble un système de suivi qui correspond à votre rythme de vie. Et surtout, on ajuste régulièrement parce que rien n'est figé.
Notre rôle n'est pas de vous dire quoi faire de votre argent, mais de vous donner les outils pour prendre des décisions éclairées. Certains clients viennent pour économiser en vue d'un achat immobilier. D'autres veulent simplement arrêter de stresser à chaque fin de mois.
En 2024, nos clients ont réussi à identifier en moyenne 320€ de dépenses mensuelles superflues qu'ils ont pu réallouer vers leurs vrais objectifs. Ces résultats varient selon la situation de départ, mais ils montrent qu'une analyse structurée peut vraiment changer la donne.
Notre équipe combine expertise financière et approche humaine. On croit que la gestion budgétaire doit être accessible, pas intimidante.
Conseiller principal en planification financière
Ancien analyste en banque privée, Théophane a quitté le secteur traditionnel en 2017 pour créer une approche plus transparente de la gestion budgétaire. Il se concentre sur les stratégies d'épargne progressive et accompagne principalement des professions libérales et entrepreneurs dans la structuration de leurs finances personnelles et professionnelles.
Spécialiste en objectifs patrimoniaux
Diplômé en gestion de patrimoine, Séverin apporte une vision analytique aux projets de nos clients. Il construit des modèles budgétaires personnalisés qui intègrent les fluctuations de revenus, les dépenses saisonnières et les objectifs à moyen terme. Son approche méthodique aide particulièrement les familles à planifier sereinement leurs échéances financières.
Ces principes orientent chaque consultation, chaque plan budgétaire et chaque conseil que nous donnons depuis le premier jour.
Pas de jargon financier incompréhensible. On explique chaque recommandation avec des exemples concrets. Nos honoraires sont clairs dès le premier échange, sans frais cachés ni commissions sur produits financiers.
Votre budget ressemble à votre vie, pas à un modèle standardisé. On prend le temps de comprendre vos priorités personnelles avant de proposer quoi que ce soit. Ce qui fonctionne pour un client ne convient pas forcément à un autre.
La planification financière évolue avec votre situation. On propose des points réguliers pour ajuster votre stratégie selon vos changements de revenus, projets ou imprévus. Vous n'êtes jamais seul face à une décision financière importante.
